Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo không tham gia các hình thức kinh doanh vàng, ngoại tệ qua mạng.

Ngân hàng Nhà nước vừa cho biết hình thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng với mức lãi suất rất cao xuất hiện gần đây thực chất là hoạt động vi phạm các quy định pháp luật hiện hành về quản lý ngoại hối, đồng thời chứa nhiều rủi ro và thường dẫn đến thiệt hại lớn về kinh tế cho người tham gia.

Hiện nay, kinh doanh theo hình thức này chủ yếu do các công ty chỉ có chức năng tư vấn, môi giới, có trụ sở hoạt động tại Việt Nam, hay đơn thuần chỉ do cá nhân lập website để kêu gọi đầu tư qua mạng.

Các đối tượng này nhắm đến vàng và ngoại tệ, hai mặt hàng có mức biến động giá lớn trên thị trường. Hình thức giao dịch thông qua mạng trực tuyến. Người tham gia phải nộp trực tiếp bằng ngoại tệ hoặc chuyển khoản qua ngân hàng một khoản tiền tương đương 5.000 USD trở lên, tức khoảng 5-10% giá trị giao dịch.

Theo Ngân hàng Nhà nước, tuy mang danh nghĩa “tư vấn, môi giới”, nhưng thực chất những người tham gia thường ủy quyền toàn bộ việc kinh doanh cho công ty hay các “nhà tư vấn trên mạng”.

Các đối tượng kinh doanh vàng, ngoại tệ qua mạng đưa ra mức lãi suất rất cao so với thị trường (từ 5 - 20%/tháng) nhằm thu hút người tham gia.

Sau khi nộp khoản ký quỹ ban đầu, người tham gia được cung cấp một tài khoản để kiểm tra giao dịch thông qua Internet, đồng thời có thể theo dõi thông tin biến động của giá vàng, USD để thấy mức lãi, lỗ thực tế. Để tạo thêm lòng tin cho người tham gia, trong thời gian đầu, một số người đã được nhận những khoản tiền lãi như đã hứa hẹn (thực chất là tiền của nhà đầu tư mới trích chuyển vào lãi của nhà đầu tư cũ).

Theo quy định hiện hành về quản lý ngoại hối, chỉ các đơn vị được Ngân hàng Nhà nước cho phép mới được tiến hành hoạt động kinh doanh ngoại tệ.

Do đó, các hoạt động trên, bao gồm cả việc tổ chức và môi giới giao dịch đều là các hành vi vi phạm pháp luật.

Hơn thế nữa, hình thức kinh doanh này hết sức rủi ro, bởi các nguyên nhân: biến động giá vàng, USD rất thất thường; bên đứng ra tổ chức hoạt động này không phải là pháp nhân được phép hoạt động theo luật pháp Việt Nam; khả năng bên tổ chức kêu gọi đầu tư bỏ trốn/đóng cửa trang web ngay sau khi rút hết tiền từ tài khoản của những người tham gia là rất lớn.

Ngân hàng Nhà nước cảnh báo người dân không tham gia các hình thức kinh doanh vàng và ngoại tệ qua mạng để tránh những thiệt hại về kinh tế có thể xảy ra cho bản thân, đồng thời hỗ trợ các cơ quan quản lý nhà nước trong việc phát hiện các hành vi tổ chức và tham gia hình thức kinh doanh trên để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Theo Website Chính phủ